FREE 5 Mẫu Kịch bản Telesale Tài Chính theo mục đích call

Bạn đang làm trong lĩnh vực tài chính và gặp khó khăn khi gọi điện tư vấn khách hàng? Bạn lo lắng về cách tạo ấn tượng tốt ngay từ lần gọi đầu tiên hay xử lý tình huống từ chối khéo léo? Đừng lo! Trong bài viết này, EZSale sẽ giới thiệu cho bạn 5 mẫu kịch bản telesale tài chính được tối ưu cho từng mục tiêu cuộc gọi, cùng cách xử lý từ chối, tối ưu kịch bản và lưu ý. Hãy cùng khám phá ngay sau đây!

Mẫu 5 kịch bản telesale tài chính từng mục tiêu cuộc gọi

Kịch bản telesale giới thiệu sản phẩm tài chính mới

Mục tiêu: Giới thiệu các sản phẩm tài chính như vay tín chấp, vay thế chấp, bảo hiểm, thẻ tín dụng, hoặc các dịch vụ đầu tư.

Nội dung: Giới thiệu ngắn gọn về công ty và sản phẩm tài chính, nhấn mạnh những lợi ích đặc biệt hoặc ưu đãi kèm theo.

Kịch bản telesale giới thiệu sản phẩm tài chính mới

Ví dụ kịch bản mẫu: 

Telesale:
“Chào anh/chị, em là [Tên] từ [Tên công ty tài chính]. Hiện tại bên em có gói vay tín chấp với lãi suất ưu đãi chỉ từ [X]%. Điều đặc biệt là không cần tài sản thế chấp và thủ tục rất nhanh, chỉ trong vòng [X] ngày là có thể giải ngân. Anh/chị có đang quan tâm đến việc vay vốn cho nhu cầu cá nhân không ạ?”

Khách hàng:
“Hiện tại tôi chưa có nhu cầu vay.”

Telesale xử lý:
“Dạ, em hiểu. Tuy nhiên, gói vay này đang có lãi suất ưu đãi chỉ áp dụng trong tháng này. Nếu anh/chị có kế hoạch tài chính như mua sắm, sửa nhà hay kinh doanh nhỏ, gói vay sẽ rất tiện lợi mà không cần thế chấp tài sản. Em có thể gửi thông tin để anh/chị tham khảo khi cần không ạ?”

Khách hàng:
“Thôi, chắc để sau tôi tính tiếp.”

Telesale:
“Dạ vâng, em xin phép lưu lại thông tin để có dịp sau em sẽ liên hệ lại. Chúc anh/chị một ngày vui vẻ!”

Kịch bản telesale chăm sóc khách hàng hiện tại

Mục tiêu: Gửi thông tin cập nhật hoặc lời mời về các chương trình ưu đãi dành cho khách hàng hiện tại.

Nội dung: Nhắc nhở khách hàng về các khoản vay, dịch vụ bảo hiểm hoặc cơ hội đầu tư hiện có. Hỏi thăm về trải nghiệm và tư vấn thêm sản phẩm mới.

Kịch bản telesale chăm sóc khách hàng hiện tại

Ví dụ kịch bản mẫu: 

Telesale:
“Chào anh/chị, em là [Tên] từ [Tên công ty bảo hiểm]. Em gọi để hỏi thăm về trải nghiệm của anh/chị với gói bảo hiểm nhân thọ bên em. Hiện tại bên em đang có chương trình ưu đãi nếu anh/chị muốn mở thêm bảo hiểm sức khỏe cho cả gia đình, với mức phí giảm [X]%. Anh/chị có quan tâm không ạ?”

Khách hàng:
“Bảo hiểm sức khỏe là gì? Nó có khác gì với bảo hiểm nhân thọ?”

Telesale xử lý:
“Dạ, bảo hiểm sức khỏe giúp chi trả các chi phí y tế khi anh/chị hoặc người thân trong gia đình gặp phải vấn đề sức khỏe, như nằm viện hay khám chữa bệnh. Gói này khác bảo hiểm nhân thọ là sẽ hỗ trợ các chi phí y tế ngay lập tức, giúp giảm bớt gánh nặng chi phí cho anh/chị trong trường hợp bất ngờ.”

Khách hàng:
“Nghe cũng hay, nhưng tôi vẫn chưa chắc lắm.”

Telesale:
“Dạ, em hiểu. Nếu anh/chị chưa quyết định, em có thể gửi thông tin chi tiết về gói bảo hiểm này để anh/chị tham khảo thêm. Khi nào có thời gian, anh/chị có thể gọi lại cho em để được tư vấn thêm ạ.”

Kịch bản telesale nhắc nhở thanh toán tài chính

Mục tiêu: Nhắc nhở khách hàng về các khoản vay sắp đến hạn, hoặc cần thanh toán.

Nội dung: Cung cấp thông tin về thời hạn thanh toán, số tiền còn nợ, và các cách thức thanh toán.

Kịch bản telesale nhắc nhở thanh toán tài chính

Ví dụ kịch bản mẫu: 

Telesale:
“Chào anh/chị, em gọi từ [Tên ngân hàng]. Em xin thông báo là khoản vay thế chấp của anh/chị tại bên em sẽ đến hạn thanh toán vào ngày [X]. Số tiền cần thanh toán là [X triệu đồng]. Anh/chị đã sắp xếp thanh toán chưa ạ?”

Khách hàng:
“Ừ, tôi biết rồi, nhưng dạo này kinh tế hơi khó khăn, tôi chưa có đủ tiền.”

Telesale xử lý:
“Dạ, em hiểu. Trong trường hợp này, ngân hàng có thể hỗ trợ anh/chị gia hạn thời gian thanh toán hoặc chia nhỏ số tiền để giảm bớt áp lực tài chính. Anh/chị có muốn em hỗ trợ kiểm tra thông tin thêm về chương trình này không ạ?”

Khách hàng:
“Được, kiểm tra giúp tôi xem có giải pháp nào linh hoạt không.”

Telesale:
“Dạ, em sẽ hỗ trợ kiểm tra và liên hệ lại với anh/chị trong thời gian sớm nhất. Cảm ơn anh/chị đã dành thời gian!”

Kịch bản telesale tư vấn tái cấp vốn hoặc vay bổ sung

Mục tiêu: Đề xuất cho khách hàng vay thêm hoặc tái cấp vốn với điều kiện tốt hơn.

Nội dung: Tư vấn về khả năng vay thêm hoặc giảm lãi suất qua tái cấp vốn, nhấn mạnh lợi ích và tính linh hoạt của gói vay mới.

Kịch bản telesale tư vấn tái cấp vốn hoặc vay bổ sung

Ví dụ kịch bản mẫu: 

Telesale:
“Chào anh/chị, em là [Tên] từ [Tên công ty tài chính]. Em thấy khoản vay hiện tại của anh/chị đã thanh toán được một phần khá lớn, và anh/chị hiện tại đủ điều kiện để vay bổ sung với lãi suất thấp hơn chỉ từ [X]%. Điều này sẽ giúp anh/chị có thêm nguồn tài chính mà không phải lo về lãi suất cao. Anh/chị có muốn tìm hiểu thêm không ạ?”

Khách hàng:
“Tôi không cần vay thêm đâu.”

Telesale xử lý:
“Dạ, em hiểu. Tuy nhiên, với lãi suất ưu đãi này, anh/chị có thể cân nhắc vay để đầu tư hoặc đáp ứng các nhu cầu tài chính khác trong tương lai gần. Nếu anh/chị muốn chuẩn bị sẵn một khoản dự phòng, em có thể gửi thêm thông tin cho anh/chị cân nhắc.”

Khách hàng:
“Thôi, tôi không có nhu cầu.”

Telesale:
“Dạ, nếu sau này anh/chị cần tư vấn hoặc có nhu cầu, cứ liên hệ với em bất cứ lúc nào. Em rất vui được hỗ trợ. Cảm ơn anh/chị đã lắng nghe!”

Kịch bản telesale tư vấn bảo hiểm tài chính

Mục tiêu: Tư vấn các gói bảo hiểm tài chính như bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe, hoặc bảo hiểm tài sản.

Nội dung: Nhấn mạnh đến sự an toàn tài chính và các lợi ích dài hạn khi tham gia bảo hiểm, đồng thời cung cấp các gói bảo hiểm phù hợp với nhu cầu khách hàng.

Kịch bản telesale tư vấn bảo hiểm tài chính

Ví dụ kịch bản mẫu: 

Telesale:
“Chào anh/chị, em là [Tên] từ [Tên công ty bảo hiểm]. Hiện tại bên em có gói bảo hiểm sức khỏe với mức chi trả tối đa lên đến [X triệu đồng] mỗi năm. Gói này bảo vệ toàn diện trong trường hợp ốm đau, tai nạn hoặc nằm viện. Chỉ với chi phí từ [X triệu đồng] một năm, cả gia đình sẽ được bảo vệ toàn diện. Anh/chị có muốn nghe thêm về quyền lợi cụ thể không ạ?”

Khách hàng:
“Giờ tôi cũng chưa có nhu cầu bảo hiểm lắm.”

Telesale xử lý:
“Dạ, em hiểu. Tuy nhiên, bảo hiểm sức khỏe là cách bảo vệ tài chính cho cả gia đình trước những rủi ro bất ngờ. Nếu anh/chị muốn đảm bảo rằng không phải lo về chi phí y tế trong tương lai, đây là một lựa chọn rất an toàn. Em có thể gửi thông tin để anh/chị tham khảo trước không ạ?”

Khách hàng:
“Được, cứ gửi cho tôi tham khảo.”

Telesale:
“Dạ, em sẽ gửi thông tin chi tiết về các quyền lợi và mức phí phù hợp với gia đình anh/chị. Cảm ơn anh/chị đã dành thời gian lắng nghe!”

Dịch vụ thuê ngoài Telesale Online, Onsite của EZSale sẽ giúp doanh nghiệp tiết kiệm 40% chi phí Telesale nội bộ, với:

• Có ngay đội ngũ Telesales trong vòng 7 ngày được đào tạo bài bản, giàu kinh nghiệm
• Linh động về số lượng và thời gian sử dụng
• Không mất chi phí và thời gian tuyển dụng, đào tạo
• Giảm rủi ro cho doanh nghiệp khi thử nghiệm hình thức bán hàng mới

Đặc biệt:

• Test call, duyệt trước gọi
• Chỉ tính phí cho cuộc gọi >10s
• Hỗ trợ xây dựng, chỉnh sửa kịch bản Telesale tối ưu nhất!

Để lại số điện thoại bên dưới để EZSale tư vấn + báo giá dịch vụ Telesale ngay lập tức!

Các tình huống xử lý từ chối trong telesale tài chính

Trong quá trình tư vấn, không thể tránh khỏi những tình huống khách hàng từ chối. Hãy cùng EZSale tìm hiểu các tình huống và cách xử lý từ chối trong telesale tài chính. 

Các tình huống xử lý từ chối trong telesale tài chính

Khách hàng từ chối vì lãi suất quá cao

Khi khách hàng từ chối vì lãi suất quá cao, bạn có thể đưa ra giải pháp thay thế bằng cách giới thiệu các sản phẩm/dịch vụ tài chính với lãi suất thấp hơn. Đồng thời, hãy nhấn mạnh các lợi ích khác của sản phẩm/dịch vụ tài chính mang lại. Điều này giúp khách hàng có thể cân nhắc và xem xét lại lời đề nghị. 

Khách hàng lo ngại về điều kiện vay

Khi khách hàng lo ngại về điều kiện vay, hãy giải thích rõ ràng các điều khoản và điều kiện, nhấn mạnh sự linh hoạt mà nó mang lại. Việc cung cấp đầy đủ thông tin minh bạch sẽ giúp giảm bớt mối lo ngại và từ đó tạo dựng lòng tin với khách hàng. 

Khách hàng không quan tâm

Khi khách hàng bày tỏ sự không quan tâm, bạn cần có một chiến thuật tiếp cận lại khách hàng khéo léo. Bạn nên nhấn mạnh vào giá trị dài hạn của dịch vụ tài chính có thể mang lại cho họ. Điều này không chỉ giúp khách hàng thấy được giá trị của sản phẩm mà còn kích thích sự tò mò của họ.

Tiết kiệm 40% chi phí với Dịch Vụ Telesales Thuê Ngoài® kinh nghiệm >06 tháng, chỉ tính cuộc gọi >10s, On-job trong vòng 7 ngày!

Các yếu tố quan trọng trong kịch bản telesale tài chính

Dưới đây là các yếu tố quan trọng trong kịch bản telesale tài chính mà bạn đọc cần lưu ý khi xây dựng kịch bản. Những yếu tố này không chỉ giúp tăng tính thuyết phục khách hàng mà còn giúp tăng tỷ lệ thành công của cuộc gọi.

Các yếu tố quan trọng trong kịch bản telesale tài chính

Lời chào mở đầu ấn tượng

Lời chào mở đầu là một trong những yếu tố giúp tạo ấn tượng đầu tiên với khách hàng. Một lời chào thân thiện, chuyên nghiệp và tự tin sẽ giúp xây dựng sự tin tưởng ngay từ những giây đầu tiên. Bạn có thể sử dụng tên khách hàng một cách tự nhiên và thể hiện sự quan tâm đến nhu cầu của họ. 

Kỹ thuật đặt câu hỏi dẫn dắt

Kỹ thuật đặt câu hỏi dẫn dắt giúp bạn khám phá nhu cầu tài chính của khách hàng hiệu quả. Việc đặt những câu hỏi mở không chỉ khuyến khích khách hàng chia sẻ thông tin mà còn tạo cơ hội giúp bạn nắm bắt được những nhu cầu và băn khoăn của họ. Điều này giúp bạn điều chỉnh và cung cấp những giải pháp phù hợp nhất cho khách hàng.  

Cách trình bày giải pháp tài chính

Cách trình bày giải pháp tài chính phải rõ ràng và hấp dẫn nhằm làm nổi bật các ưu điểm sản phẩm tài chính của bạn mang lại. Bạn có thể tập trung vào những giải pháp như lãi suất vay thấp, bảo hiểm uy tín, lợi nhuận đầu tư. Việc trình bày một cách mạch lạc sẽ giúp khách hàng hiểu được những giá trị mà sản phẩm/dịch vụ tài chính của bạn mang lại cho họ. 

Xử lý từ chối

Trong quá trình telesale, việc khách hàng từ chối là điều không thể tránh khỏi. Bạn cần dự đoán trước một số tình huống phản đối của khách và chuẩn bị những cách xử lý phù hợp. Việc này giúp bạn tự tin hơn khi tự vấn cho khách hàng và giúp xây dựng niềm tin với khách hàng. 

Lời kêu gọi hành động (CTA)

Lời kêu gọi hành động (CTA) là một phần không thể thiếu trong quá trình telesale, nó giúp tạo sự khẩn cấp và thúc đẩy khách hàng đưa ra quyết định. Bạn nên sử dụng các cụm từ mạnh mẽ và khuyến khích khách hàng hành động ngay lập tức nhưng cũng không tạo áp lực cho khách hàng. Một lời kêu gọi hành động rõ ràng và hấp dẫn sẽ tăng khả năng chốt đơn từ khách hàng. 

Lưu ý khi xây dựng kịch bản telesale tài chính

Khi xây dựng kịch bản telesale tài chính, cần lưu ý một số yếu tố quan trọng để đảm bảo hiệu quả kịch bản. Dưới đây là những lưu ý khi xây dựng kịch bản telesale tài chính. 

Lưu ý khi xây dựng kịch bản telesale tài chính

Chú trọng vào tối ưu hóa trải nghiệm khách hàng

Để tránh làm khách hàng cảm thấy bị làm phiền, kịch bản cần được thiết kế sao cho người nghe cảm thấy thoải mái và được tôn trọng. Đừng quá tập trung vào việc nói, hãy dành thời gian lắng nghe những chia sẻ của khách hàng. Trong khi tư vấn, luôn giữ giọng điệu thân thiện, tập trung vào việc cung cấp những thông tin hữu ích cho khách hàng thay vì chỉ tập trung bán. 

Tính chuyên nghiệp và uy tín

Giọng điệu trong kịch bản telesale cần thể hiện sự chuyên nghiệp và có kiến thức sâu rộng về sản phẩm tài chính. Việc này không chỉ giúp xây dựng lòng tin từ khách hàng mà còn nâng cao uy tín doanh nghiệp. Các thông tin cần phải chính xác và được truyền đạt một cách tự tin. 

Tính linh hoạt của kịch bản

Một kịch bản telesale tài chính không nên áp dụng máy móc mà cần linh hoạt để điều chỉnh theo từng phản ứng của khách hàng. Sự tùy biến giúp cuộc gọi trở nên cá nhân hóa và gần gũi hơn với khách hàng. 

Sử dụng phần mềm CRM quản lý Sales & CSKH 2in1

Phần mềm CRM quản lý khách hàng, CSKH và Sales

Để tăng hiệu quả telesale, bạn cần thêm sự hỗ trợ bởi các phần mềm CRM. Hệ thống CRM + Tổng đài của EZSale sẽ giúp bạn quản lý khách hàng, quản lý Sales, cuộc gọi và CSKH – tất cả chỉ trong một ứng dụng duy nhất. Chỉ từ 99k/tháng, bạn sẽ nhận được: 

• Đồng nhất thông tin khách hàng trên các kênh bán hàng.
• Quản lý và phân loại khách hàng tự động theo điều kiện
• Quản lý cuộc gọi và tin nhắn của Sale (Zalo, Facebook,…)
• Báo cáo vị trí linh hoạt (sale thị trường)
• Chăm sóc khách hàng tự động
• Cung cấp báo cáo và thống kế trực quan 
• Mã hoá, bảo mật thông tin khách hàng

Với những tính năng nổi bật trên, phần mềm CRM của EZSale giúp các doanh nghiệp tối ưu quy trình chăm sóc khách hàng và nâng cao hiệu quả của các chiến dịch telesale.

Để lại thông tin bên dưới để dùng thử phần mềm CRM của EZSale miễn phí trong 3 ngày!

Kết luận

Trên đây là những chi tiết về kịch bản telesale tài chính, từ những kịch bản mẫu, các tình huống xử lý từ chối, các yếu tố quan trọng trong kịch bản và những lưu ý khi xây dựng kịch bản mà EZSale mang đến cho bạn đọc. Hy vọng với những thông tin trên sẽ giúp bạn đọc xây dựng một kịch bản telesale tài chính tối ưu nhất.